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CFi.CN讯：最新财报显示，重庆银行2026年上半年营收同比增长10.25%，归母净利润同比增长10.29%，均保持两位数增长。存贷款规模快速扩张，其中贷款同比增长16.3%，存款同比增长15.7%，净利息收入同比大幅增长26%。息差环比回升5个基点至1.46%，不良贷款率降至1.11%，资产质量持续改善。
一份研报观点认为，重庆银行存贷两端高增长带动净息差稳步回暖，是业绩的核心驱动因素。研报指出，公司对公贷款保持22.6%的高增速，信贷增量主要投向泛政信类和制造业，符合成渝双城经济圈发展方向。负债端定期存款占比小幅提升，但整体计息负债成本下降12个基点，降幅大于资产端收益率下行，支撑息差继续改善。
研报认为，尽管非息收入受投资收益拖累出现下降，但净利息收入强劲增长完全覆盖了这一影响。资产质量方面，不良净生成率同比下降，拨备覆盖率维持246.9%的高位，风险抵御能力较强。公司深耕西南区域，对公业务传统优势突出，贷款增速领先同业，估值处于0.67倍PB的低位。随着息差回暖和规模扩张效应持续释放，未来业绩有望保持稳健增长态势。
